Jak probíhá spolupráce s finančním konzultantem Broker Consulting?

Po projití několika desítek nabídek bank jste se rozhodli, že využijete služeb finančního poradce? Neváhejte ho oslovit! Poradíme vám, na co se máte připravit, abyste ze spolupráce vytěžili maximum.

Když přijdete k finančnímu konzultantovi, dostanete se na špičku bankovních služeb. Finanční konzultanti pro vás mohou vybírat z velkého množství institucí, nejsou tedy jen prodejci jednoho produktu, finanční konzultanti pro vás vybírají portfolio z různých finančních institucí.


Co udělat doma?

  • Probrat doma s rodinou nebo jinými osobami, kterých se to týká, čeho chci v dalších letech dosáhnout, jaké mám cíle.

Své cíle nekroťte už předem, na schůzce s finančním konzultantem Broker Consulting se můžete dozvědět cenné informace, jestli jsou vaše cíle reálné nebo ne. Finanční konzultant pro vás může nalézt řešení, které jste nečekali.

V každém případě je velmi důležité znát své cíle alespoň rámcově. Možná by vám nebylo příjemné začít se před konzultantem hádat třeba o tom, zda si chcete nebo nechcete pořizovat děti nebo jestli si chcete pořídit nový dům.

  • Vyndejte si doma ze šuplíku všechny smlouvy včetně dodatků.

Konzultant vám nemůže dostatečně poradit, pokud nezná podmínky smluv, které jste uzavřeli. Nemůže dostatečně zhodnotit vaší současnou situaci.

Co dělat na schůzce?

  • Buďte upřímní a nemlžte

Máte dluhy? Podepsali jste nevýhodou smlouvu a stydíte se za to? Přiznejte to svému konzultantovi. Bez potřebných informací vám nemůže konzultant poomoci na sto procent. Zatajovat něco poradci je jako nechat se stříhat poslepu, protože se stydíte za minulý sestřih. Je jasné, že ani druhý kadeřníkův výkon nebude nejlepší, když na vás nebude vidět.

  • Řekněte konzultantovi čísla, která chce vědět

Konzultant musí vědět, jaký je příjem celé rodiny a jaké jsou její výdaje. Tato čísla bude chtít vědět i včetně nepravidelných příjmů a nepravidelných výdajů.

  • Pomozte poradci odhadnout budoucí rizika

Buďte otevření co se rizik týče. Je to sice nepříjemné, ale každého může zastihnout výpověď z práce, snížení výkonnosti nebo nemoc. Připravte se tedy na otázky rizika co se týče výpadků nebo změny příjmů, nutností nenadálých finančních výdajů nebo dluhů.

Matěj Kubrt z Broker Consulting: "Pracuji jako finanční konzultant Broker Consulting už tři roky, rizika musím procházet s každým, i když se snažím postupovat citlivě. Obvykle si ale lidé rizika ve svém životě uvědomují."

Jak tedy probíhá spolupráce s konzultantem Broker Consulting?

První schůzka:
Co se děje na prvních schůzkách? A proč píšeme prvních? Tyto schůzky mohou být jedna až dvě.
Řeknete svému poradci:

  • jaké máte příjmy a výdaje
  • jaká je vaše životní situace, jak žijete
  • jaké jsou vaše cíle (peníze na studium dětí, nové auto, byt, střecha domu, důchod v 50 letech
  • jaké smlouvy jste dosud uzavřel, jak ukládáte své peníze

Druhá schůzka:

  • Konzultant Broker Consulting vám připraví Finanční plán.
  • Všem podmínkám byste měli porozumět. Pokud budete mít pocit, že něčemu nerozumíte, zeptejte se.
  • Všechny podmínky musí být sepsány písemně.
  • Pokud máte pochybnosti, proč řešení vypadá tak, jak vypadá, zeptejte se a ujistěte se, že vše, co bylo řečeno na schůzce je zapsáno v protokolu Záznam o schůzce.

Třetí schůzka

  • Třetí schůzka se koná po roce od první, na ní konzultantovi řeknete, jak se změnily vaše finance nebo cíle. Konzultant Broker Consulting podle toho aktualizuje váš Finanční plán. Obecně se doporučuje pořádat schůzku každý rok, případně jednou za dva roky, pokud jsou změny ve vašich cílech nebo situaci minimální.

Broker Consulting pracuje s třífázovým modelem:
1. Zjištění potřebných informací od klienta (1-2 schůzky)
2. Předložení řešení (1-2 schůzky)
3. Péče o klienta v dalších letech a aktualizace finančního plánu


Závěrem

Finanční konzultant a poradce se liší tím, že finanční poradce si může říkat každý. Pro pomoc s financemi se obracejte spíše na finančního konzultanta.

Řekněte svému finančnímu konzultantovi, co potřebuje. Máte pocit, že se poradce nezeptal na něco, co je pro vás důležité? Otevřete otázku sami.

Finanční konzultanti pro vás připraví komplexní finanční plán na základě vašich požadavků a cílů.

Finanční plán Broker Consulting stojí na vrcholu finančních služeb a je vhodný pro všechny příjmové skupiny. Je zpracováván nejen konzultantem, ale i softwarem, který počítá se sociálními dávkami, inflací a vším, co je třeba pro přesné plánování.

Spolupracujte jen s finančním konzultantem, který ve vás vzbudí maximální důvěru.